10类通讯诈骗高发：微信收到领导指令 员工被骗400多万元
1、冒充领导诈骗
案例：2015年9月4日，受害人谭某接到电话，自称是公司的总监，以送礼请客为由要其直接转款到指定账户。谭某转了18000元到该指定账户后发现被骗。
分析和防范建议：此类诈骗犯罪中，不法分子通过不正当途径获知政府部门或企业领导的姓名、办公室电话等个人信息，假冒领导等打电话、发短信，以推销书籍、纪念币、请客吃饭、送礼等为由，让受害人先支付费用到指定银行帐号，实施诈骗活动。接到此类电话后，不要提前报出领导姓氏，向任何人汇款之前，务必亲自拨打自己手机上留存的对方电话，向对方核实有无汇款要求。
2、冒充亲戚、朋友诈骗
案例：2015年10月10日，宋某接到一个自称其弟弟的人的电话，后其以摩托车撞倒人需要钱做手术为由，被骗11000元。
分析和防范建议：此类受害群体主要为外出务工者的家属，因在外务工，以车祸、嫖娼被抓等为由实施诈骗，要加大对这类人群的防范，提醒接到此类电话后要仔细核实，辨别真伪。
3、盗取QQ、微信诈骗
案例：2016年4月，受害人李某通过微信接到企业负责人转款的指令，后分多次转款到指定账户400多万元，后发现被骗。
分析和防范建议：企业财务人员、出国留学人员的父母是此类犯罪的高发群体。要谨防点击来历不明的文件，防止QQ、微信被盗。尽量不要将QQ联系人备注为“爸爸”、“妈妈”、“张总”等(一旦犯罪分子窃取QQ，从你备注的信息很容易分析出这些联系人和你的关系);汇款之前务必向收款人电话确认，勿轻信QQ、微信聊天信息。
4、冒充武警以购买工程物资名义电话诈骗
案例：2016年4月，黄某报案称，其接到自称是某地消防支队队长的电话，要其帮助购买军用床，被对方以交纳订金为由，诈骗30000元。
分析和防范建议：诈骗分子预先设计连环圈套，受害人多为做生意且容易受到诱惑的人。针对此类犯罪，要提高防范意识，核实对方身份后再打款，不能贪图小利落入圈套。
5、以购车退税、住房补贴、教育补贴、残疾人补贴等名义电话诈骗
案例：2015年3月，胡某接到电话称发放残疾人补贴，让其到银行ATM上操作，其到自动取款机上按照对方操作被转走现金1.2万元。
分析和防范建议：犯罪嫌疑人通过非法途径获取受害人信息，精准选择目标作案，骗得被害人信任，谎称有购车退税、住房补贴、教育补贴、残疾人补贴，要受害人前往银行办理，然后利用被害人不熟悉银行ATM机转账业务的操作，电话操作将被害人卡内现金转走。接到发放补贴的电话，要核实对方身份，提高安全使用银行卡意识，同时注意保护个人信息。
6、办理高额透支信用卡诈骗
案例：2016年3月，方某在网上看到办理高额信用卡信息后，与对方主动联系办理一张50万额度信用卡，先后以手续工本费、风险交易费等名义被骗71800元。
分析和防范建议：犯罪分子通过群发短信、网上设置网页等方式，诱使受害人上钩，随即实施诈骗。此类诈骗又分为两类，一类是犯罪分子办理并邮寄给受害人一张无法使用的信用卡，后以激活、提高信用度、交滞纳金等名义诈骗。另一类是可以由受害人自己办理信用卡，犯罪分子帮助提高透支额度，但要受害人提供卡号、身份证号和手机号，但不要密码(使得受害人自认为持有密码可确保银行卡内的资金无恙而丧失警惕);或以需把受害人“包装”成符合银行申领大额信用卡的客户为由要求绑定犯罪分子提供的手机号码，从而使得犯罪分子可以自由操控受害人的银行账户。对此，切勿轻信网上办理的大额透支信用卡，更不可按照对方提示在银行ATM机上操作。对此，切勿轻信收到的办理大额透支信用卡信息，更不可按照对方提示在银行ATM机上操作。
7、淘宝刷信誉诈骗
案例：2016年4月，李某在网上找兼职刷信誉，后和对方QQ联系，对方让在网上购买联通充值卡，后李某用自己支付宝购买了价值1368元，充值卡，后对方没有返还本金和佣金发现被骗。
分析和防范建议：作案对象主要选择在网上购物的年轻人，以招兼职刷信誉为名，吸引想通过简单的方式赚一些生活费的年轻人。受害人一旦发现被骗，对方以各种理由推脱或直接消失。一般该类网站会在一至三个月内更换网址或服务器，以逃避打击。要通过网络及时发布预警信息，特别是对在校学生加大宣传。
8、手机植入木马病毒盗刷银行卡
案例：2016年2月，受害人刘某报称：其收到95533短信，说可以兑换积分下面还有一个网址，后登录95533发的那个网址wap.cjubn.com.在网页上面的输入了本人身份证号码、银行号码和银行卡密码还有验证码后卡上的9743元钱被转走。
分析和防范建议：不法分子利用“伪基站”冒充95533客服发送积分兑换现金的诈骗短信，并在短信中内置一个钓鱼网址，诱导用户登录网址，通过向客户索要短信验证码从而将客户银行卡的钱进行盗刷，被骗人员普遍较为年轻;持卡人对银行官方网址缺乏了解，对银行卡密码、验证码等信息保密意识欠缺。接到此类信息时，要注意核实情况，不要轻易点击信息中的网络链接，注意保护个人银行卡信息。
9、网上购物“退款”诈骗
案例：2016年1月，李某在淘宝网购买一件衣服，但迟迟不见发货，几天后收到一个客服电话说订单出现问题，须退款后再购买。李某就按对方提供的所谓的退款网址，按网站提示将自己的银行账号、密码、身份信息、手机验证码等输入后，被诈骗5010元。
分析和防范建议：嫌疑人先行在淘宝网等购物平台窃取受害人信息及订单详情，通过打电话或短信方式以订单失效、有误、消费出问题、网店升级需要退还受害人的支付款为由，骗取受害人信息后实施诈骗。针对此类犯罪，要注意保护个人信息，提高安全意识，谨防钓鱼虚假网站。
10、“中奖”诈骗
案例：2015年1月，受害人韩某手机收到短信，称其获得“奔跑吧兄弟”栏目组二等奖，登陆领奖网站gsyc.cc查询验证领奖。于是被害人韩娜登陆了网站，填写了个人信息，给网站上的客服电话(4006607029)打电话，后以交纳公证款、手续费等名义诈骗2万元。
分析和防范建议：犯罪嫌疑人以网络短消息或“伪基站”群发短信方式发送节目中奖诈骗信息，并提供虚假网址和客户服务等信息资料，以缴纳手续费、保证金、个人所得税等名目为由，步步套牢骗取受害人汇款。 （记者 刘宏顺）
责任编辑：
李莎莎
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